中国银行金华市分行识骗防骗有实招 员工全员防骗培训有实效

　　浙江在线6月21日金华消息（通讯员 陈跃良 ）近日，中国银行金华市分行全面提升员工识骗防骗意识，成功堵截一起以“包裹押金”为由的诈骗案情。

　　近几个月，中国银行金华市分行在辖区网点内组织员工参加识骗防骗培训，培训参会人员包括各经营性支行行长、网点业务经理、大堂经理、综服经理及核准人员、个金部及交易银行部相关人员。

　　中国银行金华分行内控保卫部负责人到各网点进行现场授课，从开户环节的审核，如何了解识别你的客户是否有诈骗嫌疑，再到交易环节管控等方面详细的介绍，为基层机构提供专业支持。

　　6月15日下午16：00左右，一女性客户来到中国银行金华永康三马路支行柜台办理汇款业务，向户名：袁某、开户行：中国银行甘肃省平凉市中山支行；账号：621785850××××××1097汇款1000元。中国银行柜员询问客户汇款用途、认不认识收款方等，客户称该笔汇款为国外包裹邮寄接收的押金，柜员听后察觉异常，随即追问“什么包裹？”“为什么会需要押金？”等问题，客户回答模糊，柜员立即中止业务了解情况。

　　经交谈，客户向中国银行工作人员提供微信聊天记录，聊天记录中显示：对方向客户发送了一个中国银行账户、户名，并要求客户“进入银行后将钱存入该账户，如果银行工作人员向客户问任何问题，则告诉他们想把钱寄给客户的亲戚”。

　　中国银行三马路支行员工结合近期电信诈骗的案例学习，断定客户遭遇电信网络诈骗，遂结合“平安中行”微信公众号类似案例帮助客户分析诈骗伎俩，劝客户不要向陌生人转账。客户最终意识到自己被骗，随即放弃汇款，并删除骗子微信好友，并对中国银行员工认真负责的工作态度表示感谢。