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大额现金管理管理真的来了 看看国际上是怎么做的

2019-11-08 14:55:37 来源: 浙江在线 记者 石潇俊

  浙江在线11月8日讯(浙江在线记者 石潇俊)11月5日,中国人民银行就《关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知》(以下简称《通知》)向社会公开征求意见。

  根据《通知》,各试点省市对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记。

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  据视觉中国

  对社会公众有什么影响?

  近几年来,虽然我国非现金支付业务迅速发展,但现金交易的需求却没有下降。人民银行杭州中心支行货币金银处调研员王强此前在接受天目新闻记者采访时表示,目前人民币现钞在各种交易结算中的作用仍然不可替代。

  而在非现金支付以外,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。在《通知》中,中国人民银行也对此进行了细致解读,认为我国亟需加强大额现金管理,保障合理需求,抑制不合理需求,为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。

  大额现金管理对社会公众有什么影响?《通知》中提到,绝大多数社会公众日常现金使用量,都会低于规定的大额现金管理金额起点,不会受到任何不便影响。另外,即使超过了起点金额,只要客户依规履行登记义务,大额存取现并不受到限制。

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  据视觉中国

  国际上通用做法如何?

  大额现金管理看似突如其来,实际上几年前就已经这样的声音出现。2005年,时任北京市检察院副检察长的甄贞和时任内蒙古自治区检察院副检察长的郑锦春两位来自检察系统的全国政协委员就提出提案,希望尽快用法律的形式规范现金管理。

  而从国际上看,对大额现金进行管理也是发达国家的普遍做法,几个主要国家对现金领域的反洗钱监管标准都比较严格。

  1970年,美国通过《银行保密法》,对大额现金管理做了详细的规定。具体来说,该法案要求金融机构保存可转让票据的现金支付记录,对超过10,000美元(当日总量)的现金交易提交报告,并报告可能意味着洗钱,逃税或其他犯罪活动的可疑活动。该《银行保密法》也是人们耳熟能详的美国“反洗钱法”。

  而在加拿大和澳大利亚,也对大额现金交易做出了相应的规定。据法制日报报道,澳大利亚政府在今年还提出《限制现金交易法案》,规定企业与个人之间如果单笔交易中所使用的现金数量超过1万澳元,都将被视为犯罪,或将被判入狱两年,罚款2.52万澳元。据报道,此举旨在打击逃税、洗钱及其他犯罪行为。

  由此看来,不仅仅是中国,全球都在加强对于大额现金管理。依据《通知》中的安排,此次试点为期2年,先从河北省进行试点,然后在浙江省、深圳市推广全面规范商业银行大额现金业务试点内容。

责任编辑: 郭涛
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大额现金管理看似突如其来,实际上几年前就已经这样的声音出现。2005年,时任北京市检察院副检察长的甄贞和时任内蒙古自治区检察院副检察长的郑锦春两位来自检察系统的全国政协委员就提出提案,希望尽快用法律的形式规范现金管理。