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ICO被定性为涉嫌非法集资 又一场暴富的泡沫破碎了

2017-09-05 08:49:28 来源: 杭州网 记者 胡建国

  并不知道ICO代表着什么,却有越来越多的人被它暴富梦所吸引,他们跑步进场,生怕错过了人生当中唯一可以致富的机会。如今,这个暴富梦正式被击碎。

  昨天下午,中国人民银行网站发布公告称,近期,国内通过发行代币形式包括首次代币发行(ICO)进行融资的活动大量涌现,投机炒作盛行,涉嫌从事非法金融活动,严重扰乱了经济金融秩序。

  中央网信办、工业和信息化部、工商总局等七部委发布公告,要求从此公告发布之日起,各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退安排,合理保护投资者权益,妥善处理风险。

  在央行发布公告后,各大代币全线下跌。火币网平台的比特币人民币报价30分钟内跳水近1700元,跌幅扩大至4.79%,跌破27000元/枚关口。以太坊跌200元至1950元;超级现金Hshare(HSR)跌超50%;OmiseGo(OMG)跌20%;Lunyr(LUN)跌17%;VeChain(VEN)跌20%。

  什么是ICO

  ICO,中文翻译为首次公开发售数字代币融资,有的叫首次公开售币。其含义与IPO其实非常相似,都是指通过发行一样东西来进行募资,只不过,IPO发行的是自己的证券,但ICO的发行物是电子货币。

  ICO最早出现于2013年,主要募集的是比特币;随着众多类比特币的虚拟货币的产生,ICO开始成为这一市场的主流融资渠道,也就是公司直接发行自己的数字代币,以进行项目众筹。

  简而言之,ICO是一种筹措资金的方式,公司通过发行自己的数字货币来吸引投资者,投资者从中获得加密数字作为回报。最典型的例子就是比特币。以以太坊为例,2014年,以太坊筹集了1800万美元比特币,几年的飙升之后,目前以太坊的市值已接近190亿美元,以太币交易价格超过200美元。

  ICO项目往往没有现行商业公司IPO那样的证监会和会计事务所之类的监管。ICO的发起人往往是依赖于长期混迹在各大论坛或会议建立名誉。投资者纯粹依赖于信任,甚至投资者常常都不知道被投资者叫什么名字,反而只知道他们的网名和论坛ID或者绰号。

  ICO的暴富梦

  今年4月份以来,比特币价格逐步走高,从6000多元一路震荡上行,飙升至3万元人民币附近,一扫比特币自2014年以来的低迷行情。

  这一波的主要“推手”就是ICO。比特币,这种基于密码学原理生成的数字货币,自2009年诞生以来虽然创造了很多暴富神话,但是终究由于实际应用价值有限,最终沉寂下来。可是ICO的出现,让比特币这样的虚拟货币有了用武之地,因为要参与ICO就得用比特币等虚拟货币来支付。

  如此高的风险,依然有上百万人愿意入局,原因只有一个——暴利。出现在股市里的投机方法,在ICO里一样也没落下。投资一个ICO项目,然后等它升值再卖出去,这是真正的投资逻辑。

  虚拟货币交易,不像股市,会设置涨停、跌停,开关市的时间。7×24小时交易,无涨跌停限制,通过舆论、技术操纵市场也几乎不会被追究,真是庄家的天堂,所以长期看涨。

  “一币一别墅”是比特币圈里很流行的一句话,形象地描述了炒币者内心深处对比特币未来的美好期待与想象。但今天,这种天马行空的美梦该醒一醒了。

  亟待被监管的ICO

  其实当ICO呈现疯狂的趋势时,不少国家的相关部门也提示过风险。 

  2017年7月,美国证交会就剑指具有证券属性的ICO,表示他们对其具有监管权。随后,美国证交会叫停了四家场外交易的公司的ICO发行。

  8月28日,美国证券交易委员会发布关于谨防ICO骗局的警告。据美国证交会官网:美国证交会投资者教育办公室向投资者预警,部分声称与ICO有关,或者声称正在进行ICO发行的公司,可能存在“拉高出货”和“市场操纵”两种欺诈可能。

  而在新加坡,新加坡商业事务部和新加坡金融管理局发布一份提示公告,提醒投资者应注意ICO等涉及到数字代币投资项目的潜在风险,比如在不受监管的运营商、缺乏信誉的项目发起方、代币二级市场流动性困难等方面可能出现的问题。俄罗斯政府对ICO的监管态度也正变得越来越严厉,并计划禁止私人购买ICO发行的数字货币。

  而昨天中国人民银行网站发布公告,正式把ICO定性为涉嫌非法集资。而在此之前,中国首家比特币交易平台——比特币中国(BTCChina)在其官网上发布公告称,该交易平台即日(2017年9月2日星期六)起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。本次业务调整仅涉及ICOCOIN交易业务,用户仍能正常进行其他数字资产充值与交易。

  区块链技术的可靠性、实时性、追溯性等特征可以在金融领域得到很好的利用,甚至可以重构金融业务秩序。尤其是用于交易支付、资产数字化、智能证券、清结算、客户识别等领域。但目前区块链相关行业缺乏自律,违规操作多,相关业务存在诸多问题。大量山寨虚拟币浑水摸鱼,部分企业打着区块链技术和虚拟数字货币的幌子开展传销、诈骗、非法集资等违法犯罪活动。

  而ICO目前正处于野蛮生长的状态。发布白皮书、募币、上交易平台、发行代币进行公开交易,一系列流程与公众熟知的首次公开募股(IPO)何其相似。而毫无疑问的是,所有的“圈钱”手段,都在目前的ICO轮番上演。除了人性贪婪,监管缺位是极其重要的原因。

  业内人士表示,ICO存在的风险和隐患在于,除了拉高出货和市场操纵等交易层面的欺诈行为,众多ICO项目本身即为骗局。一方面,由于缺乏信息披露规定,白皮书成为专业术语和热门概念的堆砌,对于资金使用等情况语焉不详;另一方面,区块链技术本身的复杂性使大部分参与者无力追踪项目进展。而更大的风险在于,随着参与者增多和投入金额的快速累积,极易出现项目方卷钱跑路,并由此引发群体性事件。

  正是出于对种种风险的考量和对此前互联网金融泡沫破裂的借鉴,包括币圈业内、协会、学界等各方均强烈呼吁对ICO加强监管。

  部分消息来源于证券时报、央视财经

责任编辑: 谢劼
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