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前海人寿、恒大人寿等公司接连受罚 险资举牌股面临压力

2017-02-27 07:47:52 来源: 浙江在线  记者 张云山 编辑 石潇俊

  野蛮人举牌之后,万科A已经沦为一只僵尸股。

  浙江在线2月27日讯(浙江在线记者 张云山)24日、25日,保监会连续甩出两张王,对前海人寿和恒大人寿违法案件作出行政处罚。其中,前海人寿前董事长姚振华撤销任职资格以及10年禁入保险业,6位相关部门负责人被处警告和10万元罚款。恒大人寿被限制股票投资1年,部分责任人被禁止进入保险业。专家认为,这一方面表明了,保监会对违法行为零容忍的从严监管态度,另一方面,也有利于我国的资本市场走向健康发展轨道。证监会的两张罚单,对A股市场最明显的影响就是前海和恒大概念股,在被处罚之后,资金短期会回避此类个股。

  姚振华成首个被驱逐的资本大鳄

  2月24日,保监会对前海人寿保险股份有限公司有关违法案件作出行政处罚。前海人寿被罚50万,前董事长姚振华撤销任职资格以及10年禁入保险业,6位相关部门负责人被处警告和10万元罚款。这是险资进入资本市场以来,首个被驱逐出保险市场的资本大鳄。

  随后,许家印的恒大人寿也吃了大罚单。25日,保监会再发通告,因恒大人寿存在违规运用保险资金的行为,给予恒大人寿限制股票投资1年的处罚。给予时任恒大人寿董事会秘书、副总经理刘浩禁止进入保险业5年的处罚,给予时任恒大人寿投资管理中心股票投资部总经理吕海龙禁止进入保险业3年的处罚。

  姚振华做了什么事情,导致被保监会市场禁入10年?保监会公布的前海人寿违法事实包括,提供虚假材料、权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票、股权投资基金管理人资质不符合监管要求、未按规定披露基金管理人资质情况、部分项目公司借款未提供担保等。

  回顾姚振华的发家史,万能险不能不提。前海人寿2012年成立的当年年底,总资产只有17.3亿元。然而其第二年的规模保费便突破百亿元大关。仅三年后,前海人寿的总资产已超过2000亿元,跻身寿险业前十。依靠7~8%的高利率,万能险成了市场的热门,姚振华的腰包迅速膨胀,万能险收入在前海人寿保费收入中占比超过80%。弹药有了,姚振华把目光对准了A股上市公司。

  2015年至今,前海人寿先后举牌多家上市公司。当年下半年更因举牌万科打响“宝万之争”,一战成名。进入2016年下半年,如愿以偿成为第一大股东。2016年10月13日,胡润研究院发布《2016胡润百富榜》:宝能董事长姚振华靠买入万科股份成为今年的最大黑马,宝能浮盈规模已近300亿,并且直接将姚振华的身家从全国第200多名,推升至第四名,1年时间财富增值9倍到1150亿元。

  不过,入主南玻之后,姚振华把原有管理层赶走,派驻自己亲信,干预上市公司的日常经营。在成为万科第一大股东后,姚振华的宝能系也提出过罢免王石等万科原管理层的议案。

  去年12月,格力电器董事长兼总裁董明珠说起格力被宝能举牌一事,撂下“狠话”:“如果有人要成为中国制造的破坏者,他们就会成为罪人。”

  之后随着证监会主席刘士余痛批举牌者是“土豪、妖精、害人精、强盗、野蛮人”,之前所向披靡的保险资金也被关在了笼子里。

  今年2月22日,保监会项掌门再撂狠话:“保险市场就必须遵守保险监管的规矩,就必须承担保险业对社会、对实体经济、对人民群众的社会责任,否则我们就要坚决把它驱逐出保险业。”“绝不能把保险办成富豪俱乐部,更不容许保险被金融大鳄所借道和藏身。”

  多家上市公司或受波及

  在前海人寿和恒大人寿被处罚之后,受冲击最大的是两家公司重仓持有的股票。查阅各上市公司去年三季报发现,前海人寿跻身前十大流通股股东的上市公司包括南玻A、天虹商场、山东高速、金隅股份、南宁百货、万科A、大商股份、安迪苏、阳泉煤业、哈尔斯、鄂尔多斯、广百股份、金贵银业、国信证券、翠微股份、东阿阿胶、合肥百货、广弘控股、一汽轿车、潍柴重机、中炬高新、华侨城A、新湖中宝、明星电力、广宇集团、厦门港务、西昌电力、华天科技、中科创达、招商蛇口、韶能股份、太平洋、百联股份、铜陵有色、格力电器、飞乐音响、峨眉山A、通宇通讯、冀东水泥、深纺织A、环旭电子等。其中,持股超过5%的万科A、华侨城A、中炬高新、韶能股份、明星电力、南京百货、南玻A、合肥百货等8家。

  而截止去年三季度末,恒大系持股20只,出现在智光电气、粤宏远A、金科股份、宝鹰股份、金螳螂、世纪游轮、廊坊发展、腾达建设、京运通、平高电气、中航动控、万科A等前十大流通股东里。

  “之前万能险的成本较高,为了对冲高成本,前海人寿和恒大人寿,都选择了收益较高,净资本收益率超过5%的二线蓝筹公司做为举牌标的。”本报钱哥私募沙龙专家、长城证券投顾林毅表示,在被保险公司举牌后,这些公司股价都曾出现过大涨,但由于前海人寿和恒大人寿被处罚,这些个股短期或面临股价回调压力。

  中航证券投顾季菲菲表示,在保监会对姚振华和恒大人寿处罚后,释放了保监会对保险业务的合规性监管的严厉态度,之前激进的“资产驱动模式”或终结,保险业将回归保障本质,这对之前的持续举牌的二线保险公司来说,不是好事情。

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