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起底浙联储:曾遭国资“甩锅” 兑付爆发前实控人已撤资

2017-02-17 17:39:50 来源: 浙江在线  记者 石潇俊 编辑 谢劼

浙联储官网公告

  浙江在线-浙商网2月17日讯(浙江在线记者 石潇俊)2017年的P2P市场处在多事之秋,前有同江金融、君享金融相继深陷兑付风波,后有P2P网贷平台“理财团”被警方以涉嫌集资诈骗立案侦查。一波未平一波又起,各种负面消息不断刺激着市场的神经。

  而就在不久前,又有一家P2P平台加入了网贷“跑跑团”。 2月6日,浙联储官网出现一份公告,自称为实际控制人之一的邹明明在公告中称,平台出现逾期等情况,宣布兑付问题爆发。此后,多名投资人赶往宁波并向当地警方报案。目前,浙联储公司已被警方查封。

  工商资料显示,浙联储平台成立于2014年4月,注册资金为7700万元,由自然人股东杨永江和法人股东宁波金亿四季投资有限公司控股。目前,该平台属的宁波浙联储金融服务外包有限公司已被宁波市市场监督管理局国家高新分局列入经营异常名录。

  涉案资金或超亿元

  浙联储平台是由宁波浙联储金融服务外包有限公司创建,主要从事网络借贷以及票据业务。记者在国家企业信用信息公示系统里看到,公司的经营范围里有一项“以服务外包方式从事票据中介服务(不含承兑等银行核心业务)”的业务。

  据一些投资人介绍,自己在该平台完成注册后,就被平台管理人员拉进了一个QQ群。在群里,管理人员称只要有借款业务,就会迅速发布信息,投资者可以抢管理人员发出来的产品标的。而一旦中标,投资人就把钱打到该公司指定的账户内。

  根据规定,平台的产品标的分为月标和天标。月标的期限一般为28天,年化收益率超过20%。由于先前投资者每次都能按时收到本息,产品标的往往被一抢而空,“管理员一发出来,几秒钟内就被抢光,有些人抢不到还在群里唉声叹气。”投资者李先生向记者描述。

  直到2月6日,这样疯狂抢标的戏码才最终戛然而止。当天上午,浙联储平台上出现一份由邹明明署名的委托声明,称鉴于平台出现相关逾期情况和债权债务纠纷问题,将委托公司的另一位实际控制人孙某处理后续事宜。公告一出,投资者一片哗然。

  据不完全统计,目前涉案金额高达7843.5万元,仅10万元以上的投资者就有131名,其中,100万以上投资者22名。

  但另有投资人透露,这仅仅是平台上显示的数据,有时候邹明明要求投资人不经过平台直接把钱打给他指定的账号。据该投资人估计,线上线下总金额应该超过一亿元。

  一场早有预谋的跑路骗局?

  2月17日,当记者登录平台官网时,发现该网站已无法打开。但据媒体之前的报道,浙联储在官方网站上自称是一家国有控股的创新型互联网金融企业,公司股东为国务院发展研究中心市场经济研究所下属中央级全民所有制企业成员单位。

  进入2017年1月份,关于浙联储的负面消息开始不断发酵。据上海的一位投资者张先生介绍,年前他已经听到关于浙联储老板邹明明的一些负面消息。风起于青萍之末,记者梳理后发现,这样的传言并非空穴来风。

  1月20日最后一次变更股权前,浙联储由宁波沃德隆物产和陈琳玲实际控股,法人代表为陈琳玲。宁波沃德隆物产由宁波皕信实业发展参股,宁波皕信实业发展则由深圳市前海皕信股权投资基金控股,而后者又是上海和平影视的控股子公司。

  然而,耐人寻味的是,1月12日,上海和平影视发布公告,称深圳市前海皕信股权投资基金下属的宁波沃德隆物产、宁波皕信实业发展等公司,设立和运营均未得到上级的批准和认可,上海和平影视对以上公司和平台均不予认可。

  1月20日,宁波浙联储金融服务外包有限公司最后一次变更股权,原股东宁波沃德隆物产有限公司不再持股,新股东宁波金亿四季投资有限公司以出资4235万元入股浙联储。法定代表人也由陈琳玲变更为杨永江。

  但是,有媒体采访宁波金亿四季投资有限公司法定代表人孙元杰后,得到的答案却是出人意料。“浙联储的股权转让是邹明明私下通过非法手段取得宁波金亿四季投资有限公司公章和营业执照复印件,同时假冒我的签名所完成的。”孙元杰对媒体表示。

  据孙元杰介绍,此前曾与邹明明存在贸易和资金上的往来,但其从未参与涉及浙联储的经营活动。孙元杰承认知晓邹明明为浙联储平台的实际控制人,同时亦为该企业股东宁波沃德隆物产的实际控制人。

  如果孙元杰提供的信息准确无误,那就意味着,1月20日完成最后一次股权变更后,邹明明及其控制的宁波沃德隆物产彻底退出了浙联储。而在仅仅两周时间后,平台便爆出了兑付问题。

  由于记者无法联系上邹明明,孙元杰提供的信息尚未得到其他方面的证实。

上海和平影视公告

  律师:若虚构标的将构成集资诈骗

  面对曾经的老东家——上海和平影视发布公告强势“甩锅”,浙联储是否构成了虚假宣传?对此,记者专门咨询了浙江金道律师事务所陆原律师。

  “由于不知道控股公司和下属公司之间的持股比例,很难笼统地断定浙联储是否存在虚假宣传。”陆原解释说,要看下属公司的章程规定和日常运作,如果下属公司拥有未经控股公司同意而独立投资的权利,则不能断定浙联储存在虚假宣传。至于官网上提到的国有控股,只能说公司打了“擦边球”。

  但陆原也提到,邹明明要求投资者不经过平台而直接把钱打给自己指定的账户,这是存在违规操作的。“另一方面,如果浙联储提供的产品标的存在虚假,那当事人就构成了非法集资中的集资诈骗罪。”

  P2P平台本质是网络贷款的信息中介,但市场参与者良莠不齐,投资者又该如何乱中择优?对此,陆原给出了自己的建议。

  一般而言,拥有较强的专业背景的管理团队更容易得到投资者的青睐。投资者多留一个心眼,对照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,考察一下平台的产品标的披露是否完整,风控措施是否到位。

  其次,慎选高收益产品。最高人民法院《关于人民法院审理民间借贷案件的若干意见》规定:民间借贷的利率可以适当高于银行的利率,但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。“如果发生违约风险,超过银行同类贷款利率四倍的部分将不受法律保护。”

  最后,还是要再啰嗦一句:高收益往往对应着高风险,理财留个心,投资要谨慎!

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