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周天宝:翻版德隆系
http://www.ezjsr.com/ 时间: 2011年01月24日 11:35:15 进入论坛  字体设置:

  周天宝控制的天宝系的资金风险,与六年前德隆系遇到的情形惊人的相似。

  上一次银监会发布类似的风险警示文件犹在2004年,那一年,“德隆系”崩盘,资产巨人轰然倒塌。如今,周天宝再登风口浪尖,只是这一次,他面对的是各种拷问和探究。

  天宝系惊变

  银监会的警示文件传出后,天宝系的资产情况广为人所关注。

  从相关数据来看,天宝系企业群共计获得的银行授信额度为160亿元,贷款余额为56.76亿元,这也就是说,“天宝系”企业群目前贷款总额为103.9亿元,其中形成不良贷款和逾期贷款32.86亿元,占贷款总额的35.47%。而据上述银监会文件,“天宝系”包含企业共计50家,负债总额为639.37亿元,资产负债率为48.21%,这些企业大部分位于北京、上海、长春等地。

  这50家企业如今被划分为伟业系、银通系、北泰系、中顺系、恒巨系五大系,曾经是周天宝赖以为傲的“汽车王国”。

  警示文件下发之日,周天宝正在美国。2010年11月29日,联合了北京亦庄国际投资发展有限公司(以下简称“亦庄国际“)的周天宝,用新成立的太平洋世纪公司在底特律高调宣布收购汽车巨头美国通用公司旗下专注于汽车转向系统业务的NEXTEER公司,收购价格为4.5亿美元。当银监会准备相关文件时,周天宝正在大洋彼端与NEXTEER总裁鲍勃·拉莫尔执香槟而笑。

  事业似乎再开新局时,变化陡生,这是周天宝料想不到的。

  此次“天宝系”信贷警示起始于2010年夏天,国家审计署对银行的常规审查。审查人员发现“天宝系”企业群存在大量的关联担保及贷款。随后,银监会通过查询其全国客户风险预警系统生成的关联群,查到了“天宝系”在全国各大银行贷款数据,并紧急召开9个银监局辖内的自查会议。

  根据上述警示文件,“天宝系”关联企业群群内总担保金额为25.64亿元,其中群内两企业之间互相担保金额8.76亿元,占群内总担保金额的34.18%。为群内逾期贷款提供担保的金额达到11.66亿元,占群内总担保金额的45.46%。

  “天宝系”关联企业群涉及授信行和贷款行共计47家,其中最大贷款行为建设银行上海分行,最大的授信行为建设银行北京分行。

  梯度人生

  “全国的银行都去查封资产了,周天宝就是马上回国处理此事,也不可能挽回了,包括上下游在内的所有‘天宝系’相关企业,都不会再和周天宝打交道。”安徽蚌埠一位从事汽车配件生产的老板说。

  1985年10月,周天宝与太太吴丽萍在安徽成立了安徽工贸公司。这家典型的家族企业主要从事建筑材料、电机品的制造和贸易,当初并不从事汽车零配件和建筑五金的制造销售。

  25年后,这个通过复杂股权设计架构成的“天宝王国”业务涉及整个汽车产业链,从零部件、整车到终端销售无所不包,横跨内地和香港资本市场。

  从手段上来看,与地方政府合作,找到一条政府搭台、企业唱戏的资本运作路径,成为周天宝资本运作近年来的主要特征。

  2002年,周天宝与长春市政府就兴建10万辆特种车项目达成协议。随后,他圈地近10万平方米并在2003年5月正式开工建设。

  同时,周天宝收购了当地一家资不抵债但拥有特种车制造资质的企业,由此也获得了改装车制造权。周天宝在当地注册了名为恒力的项目公司以及3-5家附属公司,由此以长春为基地形成了“恒力系”。但是至今该项目还没有启动,园区还在建设前期准备阶段。

  一位熟悉周天宝运作模式的当地官员对媒体表示:“领导免费批一块地给他,就是现在的北泰汽配工业园,然后拿这块地去忽悠几个项目,去银行融资,去香港上市。它注册了20多家公司,有可能是甲投资乙、乙投资丙、丙投资丁,实际上就是甲那点资产。”

  连番闪转腾挪,表面风光的周天宝依旧面临捉襟见肘之局。

  天宝集团先是由于2400万美元的外汇合约亏损和合作伙伴3.3亿元的债务追索,导致旗下上市公司北泰创业在香港进入临时清盘程序。

  接着,周天宝旗下的沈阳中顺汽车亏损4亿多元,这也直接导致参股沈阳中顺的ST松辽雪上加霜。ST松辽去年累计亏损5.3亿元,并于2009年10月全面停产,至少到2009年年报发布之日,ST松辽仍未能签订销售订单或合同,且仍处于停产状态。

  为度过金融危机,周天宝曾将ST松辽股权两次抵押出去以获得借款。此外,周天宝还曾通过旗下公司上海中润汽车制动器有限公司在资本市场违规套现ST松辽的股份。危机中,周天宝还惹来了两起官司。中信银行和招商银行都曾因周天宝旗下公司贷款未还而将其告上法庭,涉及金额共计1.3亿元。

  风起于青萍之末,“天宝系”如今面临荆棘之路似乎已成定局。据报道,“天宝系”核心资产北泰汽车工业有限公司法人代表许朝阳、财务总监陈向东以及一名财务人员、一名高管早在2010年7月份就因涉嫌“骗取贷款”被拘押在京。

来源: 《浙商》杂志   作者:    编辑: 徐光
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