裁员抛售旗下业务美保险公司 出招应对监管风暴

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  日前,美国劳工统计局发布最新数据称,截至2005年1月,美国保险业从业人员减至225.8万人次,创近6个月来最低,同时单月从业人员锐减1700人。该局分析指出,保险业从业人员骤减的主要原因是公司裁员以及行业内部标准改革。

  两大后遗症显现

  2月20日,有媒体报道称,全球最大保险经纪商马什(Marsh & Mc Lennan)将削减上百名英国分公司员工,这是马什自去年10月接受美国司法部调查以来第二次宣布裁员,此次裁员将在3月底完成。

  市场观察家认为,马什等多家保险公司宣布裁员与纽约州总检察长艾略特·斯皮策(Eliot Spitzer)掀起的保险业监管风暴难脱干系,保险公司纷纷裁员很可能是保险监管导致的一大后遗症。观察家指出,这些遭到司法调查的保险公司名誉受到损失,公司收益减少,为了将损失降低,裁员是一条捷径。

  马什欧洲及中东地区新任首席执行官布鲁斯(Bruce Carnegie-Brown)在接受采访时似乎也证实了观察家们的推测。布鲁斯表示,公司将尽一切可能地提高效益,当然裁员可能也是办法之一。

  2004年10月14日,马什被斯皮策告上法庭,罪名是马什对企业客户进行欺诈;11月9日,公司宣布裁员3000人;2005年1月31日,马什与纽约州检察院、保险业监管当局达成和解协议。根据协议内容,马什将支付8.5亿美元的赔偿,而监管机构将撤消对马什长达4个月的诉讼。

  此外,另一大后遗症主要表现在,各家公司的保险经纪批发业务变成了烫手的“山芋”,无人问津,一些公司甚至开始出售该项业务部门。保险业并购专家认为,这是保险公司对监管部门司法调查的一种激进式的反馈,出售保险经纪批发业务将被越来越多的保险公司所采用。

  2月16日,怡安保险经纪公司出售了旗下批发商Swett & Crawford.,该公司是全美最大的本土保险经纪批发商。与此同时,全球第三大保险经纪商韦莱也将旗下保险经纪批发商Stewart Smith抛售。

  对此,Mystic资产顾问公司常务董事凯文(Kevin Donaghue)认为,“保险公司的这一举动完全出于自卫。”以马什保险欺诈案的调查为例,凯文解释道,在监管者看来,那些自己拥有保险经纪批发商的公司,在进行保险经纪业务时,势必存在某些偏颇、利益冲突。

  因此,一些保险公司为了避免这些隐性的利益冲突造成不必要的司法调查,开始结束保险经纪批发业务。WFG资产顾问公司首席执行官史蒂文(Steven Wevodau)称,这场监管风暴在保险经纪人收取回扣问题上敲响警钟。

  新一轮保险监管

  当马什保险经纪公司与斯皮策以8.5亿美元达成和解后,人们以为美国保险业终于有了喘息的机会。但斯皮策的一席话打破了这种猜测,2004年的保险业司法调查仅仅只是个开始,他不会放松对该行业的监管和调查。

  于是,美国最大保险商美国国际集团(AIG)再次成为了监管机构的目标。2月14日,该公司发言人承认,公司已经收到斯皮策和美国证券交易委员会(SEC)发出的传票。此次监管当局除了调查所谓“非传统”保险产品外,还要求公司提供某些再保险业务的交易情况。

  市场分析师认为,这次的司法调查不会对公司经营造成太大影响,但投资者显然并不乐观。受此消息影响,美国国际集团当天股价下跌2.2%,至71.49美元。

  去年马什保险欺诈案调查期间,该公司就曾受到类似传单,并查出两名员工11月参与了非法活动。当时,美国国际集团通过支付1.26亿美元和解金,与SEC和司法部达成和解。此次,公司特别指派了独立顾问调查相关交易,并试图解决涉嫌协助两家公司非法夸大盈余的指控。

  公司总裁兼首席执行官格林伯格一再强调,公司所经营的业务是清白的。但监管机构表示,根据公司提供的2004年度财务报表显示,该公司“非传统”保险产品收益占公司整体收益的25%,增长速度远大于2003年度。监管机构认为这样的增速有值得怀疑的地方,不能轻易放过。

  另一家身陷司法调查的公司是全球第二大保险经纪商怡安。该公司自去年马什保险欺诈案接受调查以来,始终未能摆脱司法部门的调查。直到近日,监管机构才发表声明称,司法部与该公司进入和解谈判阶段并指出,和解谈判的进程是“艰难而有成效的”。此外,“股神”巴菲特旗下保险公司也成为新一轮保险业监管的众矢之的。


  

来源: 国际金融报  作者: 张颖

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